3、尋找準客戶——確定潛在客戶的資格，獲得面談機會
4、需求分析——獲取并分析潛在客戶的財務狀況、需求和目標方面的詳細信息。
5、建議書設計——根據對潛在客戶的需求分析為其設計一份合適的保險/理財計劃。
6、銷售——進行令人信服的銷售展示說明、征求建議并回答問題。
7、促成——回應潛在客戶的拒絕，并獲得購買承諾。
8、保單服務——滿足客戶的服務需求、處理或授權保單申請、交付保單、完成保單變更等
9、客戶管理——保持和更新準確的客戶信息記錄、定期跟進客戶以確保其需求持續地得到滿足。
10、自我發展——培養和更新技能、工作習慣，通過學習，參加行業組織和學習小組以及獲得學位和專業資格認證來追求職業生涯的專業發展。